为将《XXXXX银行案件防范工作责任制暂行规定》落到实处，现结合零售业务专业情况制定具体措施如下：

　　一、贯彻落实各项规章制度

　　1、零售业务处除处长主管外，由一名副处长专门负责各项规章制度的具体落实、实施。

　　2、对上级行的各项制度认真组织学习并及时下达贯彻。

　　3、针对本部门存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓中存在的问题，制定配套的措施和实施细则。

　　4、根据上一年度对执行规章制度的综合考核情况，确定重点监控行。对重点监控行实行重点监控、重点检查、重点帮扶。

　　5、配备专职检查辅导员负责检查辅导，检查辅导执行规章制度中存在的问题和漏洞，及时反馈信息。

　　二、培训学习各项规章制度

　　1、要求零售业务专业人员每月学习规章制度的时间不少于2个小时。

　　2、对零售业务科长和检查辅导员每年对规章制度的培训不少于2次，对全体零售业务专业人员的培训每年不少于8小时。

　　三、调研分析规章制度落实情况

　　1、每月组织一次全行内控制度执行情况汇报会，及时反馈各支行在内控防范中存在的漏洞和薄弱环节，零售业务处根据所反映的问题提出限期整改要求。

　　2、每半年召开一次规章制度执行情况分析会，每年召开一次案例分析会，及时调整工作重点和防范风险的手段。

　　3、定期编发《辅导员通讯》，及时交流各支行执行规章制度的情况，表扬和推广好的经验和做法，批评和督促执行规章制度不力的部门和存在的问题。

　　四、加强检查，确保制度落实

　　1、对各项规章制度的执行情况实行定期与不定期、全面与专项、突击与重点相结合的检查。

　　2、每季对零售业务科抓内控防范情况进行检查，检查零售业务科长和储蓄所主任是否按要求进行各项检查，检查零售业务科和事后监督各项内控管理台帐的使用、保管情况。

　　3、全年对全行网点按40%的面实行全面检查，检查次数不少于4次。